Muitos investidores começaram 2026 perdendo dinheiro! Sua carteira (e seu emocional) estão preparados?

O ano mal começou e os mercados já deram sinais claros: volatilidade, incerteza e decisões difíceis pela frente.

Em momentos assim, muitos investidores descobrem algo desconfortável: não é apenas o mercado que oscila — a confiança na própria estratégia também.

Se você sente que poderia estar aproveitando melhor seus investimentos, saiba que isso é mais comum do que parece.

E foi exatamente isso que aconteceu com o Fernando.

A frustração de quem sabia que poderia estar ganhando muito mais!

Era março de 2025 quando Fernando chegou para uma reunião no escritório da Saron, no Rio de Janeiro estava visivelmente irritado.

Não só porque estava perdendo dinheiro. Mas porque sabia que poderia estar ganhando muito mais.

Fernando tinha uma carteira de investimentos de cerca de R$ 5 milhões, construída ao longo de anos de trabalho e disciplina financeira.

O problema?

Ela estava rendendo apenas 70% do CDI.

Para um investidor com perfil moderado, aquilo estava bem abaixo das expectativas e dos benchmarks de mercado.

Quando analisamos os números, a frustração ficou ainda mais clara:

Nos 12 meses anteriores, Fernando havia "deixado de ganhar" cerca de R$ 150 mil simplesmente por estar em uma carteira mal ajustada para o cenário.

O que fizemos foi simples — mas estratégico!

Não houve fórmulas mágicas.

Não houve apostas arriscadas.

O que fizemos foi algo que muitos investidores negligenciam: uma revisão profunda da carteira.

Reavaliamos: alocação de ativos, exposição a risco, oportunidades no cenário macro e eficiência dos produtos utilizados

Com alguns ajustes estratégicos, diversificação e reposicionamento da carteira, Fernando passou a ter uma estrutura mais alinhada com seu perfil e com o cenário de mercado.

O resultado veio mais rápido do que ele esperava

Nos 9 meses seguintes de 2025, a diferença ficou clara.

A nova estratégia permitiu que Fernando ganhasse mais de R$ 200 mil a mais do que havia obtido nos 12 meses anteriores.

Sem aumentar o risco de forma desnecessária.

Sem depender de sorte.

Apenas com uma carteira estruturada da forma correta.

A pergunta que fica para 2026?

Quantos investidores estão hoje na mesma situação que Fernando estava em março de 2025?

Com uma boa carteira.

Com patrimônio relevante.

Mas rendendo muito menos do que poderiam.

Se você quiser entender se sua carteira está realmente preparada para 2026, ficarei feliz em ajudar.

Assim como fizemos com Fernando, podemos revisar sua estratégia de investimentos e identificar oportunidades de melhoria.

Às vezes, pequenos ajustes fazem uma diferença enorme no resultado.

Me chamo José Carlos Fonseca. Sou Assessor de Investimentos certificado pela CVM (ANCORD) e sócio da Saron Investments, empresa credenciada à XP.

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